Être conseiller en investissements financiers constitue l’objectif professionnel d’un grand nombre d’étudiants qui s’intéressent à la finance et ses domaines connexes. Ce métier comporte plusieurs avantages et est accessible en suivant la bonne formation au sein d’un établissement adéquat. Pour vous aider à atteindre votre objectif, nous vous développons tout ce qu’il faut savoir sur le métier de conseiller en investissements financiers.
En résumé : Le métier de conseiller en investissements financiers :
- Fait intervenir plusieurs disciplines dont la banque, la gestion, la finance et la comptabilité ;
- Peut s’exercer aussi bien au sein d’une entreprise qu’en tant qu’indépendant ;
- Est un métier évolutif qui rémunère confortablement ;
- Est accessible idéalement avec un Master de niveau Bac +5 dans un domaine qui y est lié ;
- Est enseigné le plus souvent dans une école de gestion & finance.
Qu'est-ce qu'un conseiller en investissements financiers
Comme son appellation l’indique, le conseiller en investissements financiers conseille ses clients en termes de placements financiers. Les investissements financiers peuvent effectivement être liés à certains risques, notamment de pertes financières. Pour éviter ces dernières, le conseiller en investissements financiers se comporte en spécialiste en orientant les décisions du client vers les alternatives les plus avantageuses.
Pour pouvoir assurer son rôle correctement, le conseiller en investissements financiers se doit de bien connaître le milieu de la banque, de la finance et des investissements. Pour ce faire, il dispose le plus souvent d’une longue expérience dans ces domaines, acquise notamment grâce à ses expériences professionnelles antérieures.
Compte tenu de l’importance de son rôle vis-à-vis du client et de l’entreprise pour laquelle il travaille, le conseiller en investissements financiers a généralement fait de longues études. Son domaine étant multidisciplinaire, il est habituellement polyvalent et peut accéder à de nombreuses possibilités d’évolution professionnelle. Entre autres, il peut même choisir de travailler en tant qu’indépendant en montant sa propre entreprise.
Les missions principales d'un conseiller en investissements financiers
Conseiller les clients à propos de leurs investissements financiers peut impliquer d’autres tâches tout aussi importantes :
- étudier et se familiariser avec les profils des clients ;
- prendre en main une grande partie de l’éducation financière des clients ;
- analyser les différents risques et opportunités selon chaque profil ;
- étudier les performances des portefeuilles ;
- adopter les bonnes stratégies de gestion des portefeuilles ;
- veiller au respect des lois et textes réglementaires en vigueur dans le cadre de la réalisation des différents investissements et activités ;
- établir et proposer des stratégies d’investissements propres à chaque profil ;
- optimiser la gestion des portefeuilles en limitant les risques et en favorisant les gains ;
- établir et maintenir la confiance avec les clients.
Les compétences nécessaires pour devenir conseiller en investissements financiers
En choisissant de devenir conseiller en investissements financiers, vous devez acquérir certaines compétences techniques, ainsi que des qualités :
- bien connaître le marché financier ainsi que son fonctionnement et rester à jour sur ses fluctuations ;
- avoir une bonne compréhension des différents types de produits financiers ;
- avoir une grande capacité d’analyse ;
- savoir évaluer et prendre les risques ;
- avoir une excellente capacité à communiquer ;
- être organisé, précis et rigoureux ;
- avoir des compétences en gestion de portefeuille ;
- être capable d’effectuer une analyse financière pertinente ;
- connaître les principales techniques et règles des investissements ;
- avoir une excellente culture générale ;
- maîtriser les domaines qui se rapportent aux investissements incluant la banque, l’assurance, la finance, la gestion, la comptabilité et l’économie ;
- être à l’aise avec les calculs.
La formation pour devenir conseiller en investissements financiers
Le métier de conseiller en investissements financiers constitue un métier à haute responsabilité surtout vis-à-vis des clients. Il requiert ainsi une grande maîtrise du domaine qui s’acquiert idéalement à la suite d’une formation de cycle long. Il demande généralement au moins un Master de niveau Bac +5 ou un Executive MBA en Gestion des patrimoines. Il s’agit notamment de la gestion de patrimoine, de la finance, de la banque et de l’assurance.
Exercer le métier de conseiller en investissements financiers implique généralement des calculs, d’où il est important de renforcer vos bases en mathématiques idéalement dès le lycée. Après le Bac, vous pouvez opter pour un BTS de niveau Bac +2 avec une spécialisation dans la banque par exemple. Vous pouvez ensuite poursuivre avec une Licence de niveau Bac +3, puis un Master. Le choix de l’établissement auprès duquel vous suivez votre formation ainsi que celui du programme à suivre sont importants dans le développement de votre performance. Découvrez une grande liste d’établissements qui proposent une formation pour devenir conseiller en investissements financiers au sein de ESG Executive.
Entre autres, vous pouvez choisir de vous former auprès de notre école de gestion & finance. Vous y avez la possibilité de suivre votre formation en alternance. Cela constitue un réel avantage si vous voulez gagner en expérience professionnelle tout en renforçant vos connaissances théoriques du secteur.
Le salaire d'un conseiller en investissements financiers
Le métier de conseiller en investissements financiers rémunère assez confortablement et votre salaire peut varier tout au long de votre carrière. À vos débuts, vous pouvez gagner environ 40 000 € brut par an contre 70 000 € brut par an avec plus d’expérience. Vous pouvez également accéder à une évolution professionnelle vers le poste de Directeur financier par exemple et gagner jusqu’à 110 000 € par an, voire plus.
